201*年懷化市反洗錢宣傳月活動方案

人行懷化市中心支行

201*年反洗錢宣傳月活動實施方案

為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的外部環(huán)境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，根據(jù)人民銀行長沙中心支行安排，結合懷化市反洗錢工作實際，決定于201*年6月在全市開展反洗錢宣傳月活動，為搞好宣傳活動，特制定本方案。

一、宣傳目的

通過開展反洗錢宣傳活動，發(fā)揮金融機構反洗錢作用，提高懷化市轄內(nèi)金融機構反洗錢人員的業(yè)務素質，增強金融機構及特定非金融機構的反洗錢意識，增強履行反洗錢義務的自覺性，起到防范洗錢風險，維護懷化市金融環(huán)境穩(wěn)定的作用；加強反洗錢聯(lián)席會議成員單位溝通協(xié)調，為進一步優(yōu)化反洗錢工作營造良好的外部環(huán)境；增強懷化市市民反洗錢意識，通過宣傳使他們意識到洗錢的危害性，讓他們懂得反洗錢是每個公民應盡的義務和責任。

二、時間安排

反洗錢宣傳月活動，自201*年5月25日起到6月30日結束，共分為三個階段進行。

（一）準備階段（201*年5月25至6月1日）

為加強對本次反洗錢宣傳活動的組織領導，人民銀行懷化市中支專門成立了以分管行長寧洪才同志為組長、反洗錢辦公室、工會、宣傳部為成員的領導小組，負責本次宣傳的領導工作。領導小組設在反洗錢辦公室，具體負責此次宣傳的組織實施。

201*年6月1日前召開懷化市金融機構宣傳月活動專題會議，要求人民銀行各縣支行在各自范圍內(nèi)召開反洗錢宣傳月活動聯(lián)席會，制定各自的宣傳活動方案，并指定專人負責本地對此項工作的組織和協(xié)調。

（二）宣傳階段（201*年6月2日至6月26日）在這個階段，人民銀行懷化市轄內(nèi)各縣支行根據(jù)自身宣傳活動方案開展反洗錢宣傳活動，充分利用多種方式方法，廣泛宣傳發(fā)動群眾，提高群眾對洗錢危害的認識和自覺參與反洗錢工作的意識，形成全社會參與反洗錢工作的良好氛圍。

1、媒體宣傳。自6月2日起，我們將邀請懷化電視臺、懷化日報等新聞媒體參與，全過程跟蹤報道反洗錢宣傳的動態(tài)，并利用政府網(wǎng)、反洗錢網(wǎng)絡群等平臺進行反洗錢知識宣傳。

2、制作、發(fā)放宣傳折頁。自6月2日起，我們將要求各金融機構根據(jù)自身需要制作反洗錢宣傳折頁，并將這些宣傳折頁通過網(wǎng)點柜臺進行發(fā)放，方便客戶了解反洗錢知識。

3、開展網(wǎng)點柜面宣傳。一是自6月2日至30日，要求金融機構在各網(wǎng)點營業(yè)廳外懸掛宣傳橫幅或條幅，營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳標語，各營業(yè)網(wǎng)點通過電子宣傳屏24小時不間斷宣傳反洗錢相關知識；二是組織金融機構在懷化市轄內(nèi)主要網(wǎng)點設立宣傳咨詢臺，發(fā)放宣傳資料，向公眾宣傳反洗錢相關知識，并邀請電視臺跟蹤報道。

4、組織上街宣傳。一是選擇懷化市轄內(nèi)人流量大，人口密

度高的道路，通過宣傳車的形式反復宣傳，將反洗錢知識傳達給社會公眾，具體時間安排為：6月2日至8日，在迎豐路進行宣傳；6月9日至15日，在人民路進行宣傳；6月16日至22日，在鶴州路進行宣傳。二是組織金融機構在繁華路段設置宣傳點，通過發(fā)放宣傳資料及接受公眾咨詢，宣傳反洗錢知識，時間安排為：6月6日至7日，在人民路佳惠超市門口設置宣傳點；6月13至14日，在火車站步步高超市門口設置宣傳點；6月20至21日，在火車站設置宣傳點；6月27至28日，在汽車南站設置宣傳點。

5、設立舉報電話或郵箱。由人民銀行懷化市中心支行設立反洗錢舉報電話及反洗錢舉報郵箱，反洗錢舉報電話為：0745-2715977，反洗錢舉報郵箱：hhfxq707@126.com，并通過懷化市政府網(wǎng)公布，接受群眾的舉報和咨詢。

（三）總結階段（201*年6月29日至6月30日）活動結束后，要求人民銀行各支行對宣傳活動進行經(jīng)驗總結，提出改進意見和建議，形成書面材料并對宣傳活動的開展情況制作成光盤于6月29日報人民銀行懷化市中支反洗錢辦公室。

三、宣傳重點內(nèi)容

（一）反洗錢相關法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理》等。

（二）反洗錢基本知識。什么是洗錢犯罪，洗錢犯罪的上游犯罪是哪些，洗錢犯罪的手段有哪些，洗錢犯罪相關法律規(guī)定等。

（三）洗錢犯罪的社會危害性。洗錢活動對社會、機構和個人會產(chǎn)生哪些不良影響。

（四）金融機構及公民的反洗錢義務。公民如何配合金融機構開展反洗錢相關工作，如何使自己遠離洗錢活動。

（五）我國反洗錢工作取得的成果及案例。四、活動要求

（一）加強領導，精心組織。此次反洗錢宣傳活動在人行

懷化市中支的統(tǒng)一領導下進行，各縣支行積極參與，根據(jù)自身需要，制定反洗錢宣傳月活動的工作計劃和實施方案，督促

轄內(nèi)金融機構通過多種渠道和多種方式，積極開展反洗錢宣傳活動。

（二）面向市民，提高認識。重點加強對懷化市轄內(nèi)市民反洗錢知識的普及，提高社會公眾的法律意識和對反洗錢工作的認知度，理解并支持反洗錢各項工作。

（三）形式多樣，注重實效。廣泛運用金融機構網(wǎng)點、媒體、網(wǎng)絡等多種途徑，以反洗錢知識講解、洗錢案例剖析等形式開展宣傳，普及反洗錢知識，讓社會公眾了解洗錢犯罪的特點、手段、危害，使社會公眾自覺遠離洗錢犯罪，營造良好的反洗錢社會氛圍。（四）加強考核，長效管理。各金融機構需進一步完善內(nèi)部反洗錢制度和工作流程，將反洗錢宣傳工作納入日常工作計劃，定期開展宣傳活動。同時，人民銀行懷化市中心支行將反洗錢宣傳此次宣傳納入工作考核。

擴展閱讀：金融機構反洗錢工作實施方案

金融機構反洗錢工作實施方案

為了全面啟動和推進反洗錢工作，發(fā)動和組織轄內(nèi)金融機構切實履行反洗錢義務，從而有效地防范和打擊洗錢犯罪行為，維護經(jīng)濟金融安全�，F(xiàn)根據(jù)中國人民銀行《金融機構反洗錢規(guī)定》等“一規(guī)定兩辦法”的有關精神，結合上級行的總體部署和要求，特制定本實施方案，旨在促進A縣的反洗錢工作規(guī)范有序、卓有成效地深入開展。

一、指導思想

金融機構處于防范洗錢斗爭的第一線，必須站在維護國家金融安全和社會穩(wěn)定的高度，增強責任意識，嚴格落實國家有關反洗錢規(guī)章的要求，扎緊籬笆，嚴防死守，不折不扣地履行好法定義務。由于反洗錢工作是一項沒有現(xiàn)成經(jīng)驗可以借鑒的全新系統(tǒng)工程，是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務，縣內(nèi)各金融機構要在本方案的指導下，整體聯(lián)動，層次推進，預防和克服各自為戰(zhàn)的散亂現(xiàn)象。切實把反洗錢工作作為實踐“三個代表”和推進金融深化的具體舉措來抓好抓實，統(tǒng)一思想認識、統(tǒng)一組織領導、統(tǒng)一工作內(nèi)容、統(tǒng)一運作方式，力爭盡快在我縣建立一個協(xié)調高效的反洗錢網(wǎng)絡，為實現(xiàn)我國在全球化浪潮下的金融安全而作出應有的貢獻。

二、原則目標

從金融業(yè)的角度來看，洗錢是指犯罪分子以金融機構為媒介，利用金融機構轉移、儲存、支付犯罪活動資金，以隱瞞或掩蓋犯罪資金的來源、流向和違法性質的行為。典型的洗錢交易過程通常分為三個作業(yè)階段，一是入賬處置階段，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構；二是分賬清洗階段，就是通過多層次復雜的快速劃撥資金和頻繁轉賬交易，逐步將非法所得與其來源分開，以掩飾犯罪資金的來龍去脈和真實的所有權關系，模糊犯罪資金的查賬線索和非法特征；三是歸并融合階段，以一項顯然合法的轉賬交易為掩護，將清洗過的資金轉移到與犯罪行為無明顯聯(lián)系的其他賬戶上，將非法所得最終融合到有合法來源的資金中，使犯罪收益披上合法的外衣。

根據(jù)洗錢犯罪的資金運動規(guī)律，金融機構作為一個洗錢渠道有著鮮明的非法資金“流入流轉流出”三步曲，為此，我們應當確立和遵循“進口審核、流程監(jiān)測、出口控制、登記大額、識別可疑、審慎處置、常抓不懈”的總體原則，督促金融機構制定反洗錢內(nèi)控制度，培養(yǎng)金融從業(yè)人員的反洗錢意識，辦理每一筆業(yè)務時，都應當依法并且審慎地識別可疑交易，做到不冤枉不放縱，警鐘長鳴，疏而無漏。從而實現(xiàn)我縣反洗錢工作的綜合目標，臨柜人員規(guī)范操作，金融機構合規(guī)經(jīng)營，金融同業(yè)把關守口，洗錢犯罪無處藏身，使反洗錢法律法規(guī)真正落到實處，最終從根本上杜絕我縣洗錢犯罪行為的發(fā)生。

三、組織體系

1、組織領導與職責劃分。

①、人民銀行成立反洗錢工作領導小組。由人行正副行長任正副組長，履行保衛(wèi)職能的支行辦公室及相關業(yè)務股室負責人為成員，由支行辦公室負責辦理領導小組的日常具體事務。反洗錢領導小組的職責是：負責對全縣反洗錢工作的監(jiān)督管理，組織召開反洗錢聯(lián)席會議，組織反洗錢宣傳和人員培訓活動，安排部署全縣階段性的工作目標，對各金融機構的工作完成情況進行檢查、督導、評比和總結。②、金融系統(tǒng)成立反洗錢工作行動委員會。由人行和各金融機構負責人為主任委員，分管領導為副主任委員，各金融機構指定一名相關業(yè)務股室負責人為成員。此成員即為所在單位的反洗錢聯(lián)絡員。負責對各自單位反洗錢工作的組織落實和承辦，在金融系統(tǒng)內(nèi)部交流反洗錢工作信息，向人行報送可疑交易的報告及報表，完成反洗錢行動委員會統(tǒng)一布置的工作任務。

③、人行與政法部門聯(lián)合成立反洗錢工作協(xié)調小組。人行和公安局、檢察院建立反洗錢司法協(xié)作機制，為反洗錢工作提供執(zhí)法保障，由三方分管負責人任組長，并分別制定一名協(xié)調員，負責信息交流、工作聯(lián)系、司法支援等事務。

④、各金融機構成立內(nèi)部反洗錢工作領導小組及工作專班。各金融機構要分別相應成立反洗錢領導小組，由單位一把手任組長，業(yè)務股室和營業(yè)網(wǎng)點負責人為成員。負責建立各自的反洗錢內(nèi)控制度，運行反洗錢工作機制，落實相關人員責任，完成全縣的反洗錢統(tǒng)一部署。

⑤、各營業(yè)網(wǎng)點實行反洗錢主任（所長）負責制，并指定一名反洗錢專管員。各營業(yè)網(wǎng)點是真正的反洗錢第一線，是最基礎、最具體、最重要的環(huán)節(jié)，直接關系到反洗錢規(guī)章能否落實到位和有否成效，必須堅決實行反洗錢主任（所長）負責制，使其與業(yè)務經(jīng)辦人共同作為第一責任人，同時，各網(wǎng)點還應指定一名反洗錢專管員，負責對大額交易的登記和反洗錢的同步監(jiān)督。

2、宣傳發(fā)動。

當前我國的反洗錢工作還處于起步階段，絕大多數(shù)人的反洗錢知識相當貧乏，即使在金融做從業(yè)人員中，也普遍存在著“洗錢離我們還很遙遠”“只有在大城市才存在洗錢犯罪”等消極糊涂觀念，對反洗錢的迫切性和必要性缺乏起碼的認識。因而，反洗錢工作要開好局、起好步，宣傳發(fā)動工作必須先行。我們要制定專門的宣傳策劃方案，積極尋求新聞傳媒單位的支持配合，充分運用圖文聲影等立體宣傳手段大造聲勢，開展反洗錢知識宣傳周活動，召開動員大會，發(fā)布反洗錢倡議書和告公民書，深入普及反洗錢的法規(guī)和知識，作好輿論引導和宣傳發(fā)動工作，追蹤熱點難點，突出深度報道，使反洗錢工作逐步做到家喻戶曉、深入人心。

3、指導培訓。

洗錢犯罪是一種智力型、知識型犯罪，防范和遏制洗錢，不僅需要高度的責任感和工作熱情，還必須培養(yǎng)金融從業(yè)人員通曉法規(guī)、熟悉業(yè)務、有反洗錢經(jīng)驗。但目前的反洗錢教育還不深入，金融員工的綜合素質普遍偏低，從業(yè)人員缺乏反洗錢的意識，對具體金融運作的機理不明了，不懂如何分析和識別可疑交易，加之政策法規(guī)水平低，多數(shù)人憑感覺、憑經(jīng)驗工作，業(yè)務處理隨意性較強，形成了反洗錢漏洞。為了滿足反洗錢工作需要，我們還要切實加大對從業(yè)人員的指導和培訓力度，通過制定和實施由淺入深的系列培訓計劃，盡快培養(yǎng)一批反洗錢業(yè)務骨干。我們將采取主辦反洗錢業(yè)務培訓班、編印《反洗錢知識通俗讀本》、組織反洗錢知識競賽、在金融機構開展巡回指導、案例剖析、以會代訓等多種形式，豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識和技能，為全面推進我縣的反洗錢工作打下堅實的基礎。

四、工作內(nèi)容

1、以加強存款實名制管理為重點。存款實名制是防范洗錢的有效手段，但是，自存款實名制實施以來，許多金融機構在執(zhí)行上弄虛作假，使存款實名制流于形式，給不法分子清洗黑錢提供了可乘之機。我縣各金融機構要認真執(zhí)行《金融機構反洗錢規(guī)定》的要求，規(guī)范客戶身份登記制度，貫徹“了解客戶”原則，認真審驗客戶身份，嚴禁為客戶開立匿名帳戶或假名帳戶，禁止辦理任何形式的公款私存或私款公存，人民銀行要在每個季度定期組織檢查，對違規(guī)行為堅決查處，確保存款實名制管理規(guī)定落到實處。2、以加強帳戶管理監(jiān)測為基礎。反洗錢要把杜絕企業(yè)多頭開戶作為基礎性工作而常抓不懈，各商業(yè)銀行要對開戶資料認真審查，嚴格實施企業(yè)主辦銀行制度，嚴禁為達到增加存款的目的而違反賬戶管理規(guī)定，不得違規(guī)為客戶多頭開立基本賬戶，不得在無貸款背景下為客戶開立一般存款賬戶，對客戶的開戶資料要如實向人民銀行申報備案。從而，確保一戶企業(yè)只開一個基本帳戶，有效防止不法分子通過多頭帳戶洗錢，便于金融機構嚴格監(jiān)控企業(yè)的資金流動，避免企業(yè)的帳戶成為洗錢渠道。

3、以加強現(xiàn)金管理為核心。一些商業(yè)銀行為拉攏客戶而放棄原則，對現(xiàn)金管理流于形式，特別是部分基層營業(yè)網(wǎng)點對大額取現(xiàn)的監(jiān)控非常薄弱、法規(guī)執(zhí)行不力，為洗錢犯罪和套現(xiàn)打開了方便之門。為了關緊控制洗錢的最終閘門，各金融機構必須對營業(yè)網(wǎng)點的現(xiàn)金管理工作進行專項整頓，進一步規(guī)范大額現(xiàn)金支付的預約、審查、登記備案、報告等管理制度，從嚴控制單位和個人提取現(xiàn)金的數(shù)量，盡可能減少大量的現(xiàn)金支付和現(xiàn)金結算現(xiàn)象，堵死洗錢的基礎渠道。

4、以加強票據(jù)業(yè)務監(jiān)管為補充。目前，我國票據(jù)市場還不發(fā)達，商業(yè)銀行上級行對基層的承兌匯票授權力度不夠，承兌匯票的服務對象較窄，簽發(fā)環(huán)節(jié)過于集中，為爭取票源，基層行對票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務的競爭比較激烈，經(jīng)常出現(xiàn)為爭取票源而隨意降低利率、不嚴格審查持票人與前手交易的現(xiàn)象，沒有商品交易的票據(jù)轉讓很容易實現(xiàn)，一些商業(yè)銀行甚至為非現(xiàn)金票據(jù)提現(xiàn)，在部分地區(qū)，票販活動猖獗，套取和倒賣銀行票據(jù)現(xiàn)象嚴重。為此，我們要大力加強對違規(guī)辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)的監(jiān)管和查處力度，督促金融機構在辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務時，要對票據(jù)的真實貿(mào)易背景認真審查，防止犯罪分子利用不具有真實商品交易關系的商業(yè)匯票進行洗錢。

5、以加強國際收支的統(tǒng)計申報為載體。人行可充分利用現(xiàn)行國際收支統(tǒng)計申報系統(tǒng)的功能，對跨境資金流動進行統(tǒng)計、跟蹤、預測和分析。一是外管部門要加強經(jīng)常項目和資本項目的跨國資金流動監(jiān)管，明確跨境可疑資金交易的識別標準。包括可疑交易對象、交易地點、交易方式、交易工具、資金來源等。防止國外不法分子采用在我國投資、貿(mào)易等形式洗錢及國內(nèi)不法分子以各種手法將非法收益轉移到境外。二是強化對轄內(nèi)外貿(mào)出口企業(yè)的外匯帳戶往來的監(jiān)測，審核出口企業(yè)商品交易的真實性，對外匯資金流動異常和可疑企業(yè)進行監(jiān)測，防范資金非法跨境轉移。三是嚴格大額外匯存取款備案制度，定期分析金融機構大額外匯現(xiàn)鈔存取報表，重點監(jiān)測大額現(xiàn)鈔異常存取。四是加強對國際短期資本的監(jiān)測。主要是加強對外匯賬戶收支的監(jiān)管，了解短期國際資本流動的規(guī)模和意圖，重點跟蹤大額、頻繁異常流動的資金，建立專門的外匯短期資金信息監(jiān)測臺帳，設置預警系統(tǒng)。

6、以加強對轄內(nèi)招商引資的監(jiān)督為突破。隨著當前一些不發(fā)達地區(qū)招商引資力度的不斷加大，難免出現(xiàn)假項目、假招商等懷著不可告人的目的進入貧困地區(qū)，成為洗錢的一大隱患。人行要與縣招商辦制定招商項目金融服務懇談會制度，寓監(jiān)督于服務，發(fā)現(xiàn)問題及時向黨政領導和司法機關匯報，從而把關守口，對引進企業(yè)加強審核和監(jiān)督，防止空殼企業(yè)、皮包公司、虛假投資的洗錢陰謀得逞。

五、運作方式（一）、營業(yè)網(wǎng)點的日常操作

1、了解客戶信息。金融機構臨柜人員辦理開戶、存款、結算等業(yè)務時，要切實遵循實名制原則，認真審核客戶的身份證件，在確認真實有效后，按規(guī)定在開戶或結算登記簿上記錄客戶身份證件的姓名和號碼及其它必要信息。

2、登記大額交易。臨柜人員對規(guī)定額度以上的大額支付交易和外匯交易進行登記，并按規(guī)定程序向支行報告。

3、識別可疑交易。營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務辦理人員和反洗錢專管員按規(guī)定標準判定可疑交易，經(jīng)登記后，填制可疑交易報告表，按規(guī)定程序向支行報告。（二）、金融機構的事后監(jiān)督

1、事后監(jiān)督。支行應指定一名事后監(jiān)督人員負責反洗錢業(yè)務的審核匯總工作，對各網(wǎng)點的業(yè)務傳票進行認真審核，檢查反洗錢工作質量，同時，匯總各網(wǎng)點的大額交易報告，向上級行報告大額結算交易，向當?shù)厝诵袌笏痛笞诂F(xiàn)金交易。

2、可疑信息處理與報告。負責反洗錢工作的事后監(jiān)督人員應及時匯總各網(wǎng)點的可疑交易報告，并進行復審，對確認無誤的按規(guī)定分別向上級行或當?shù)厝诵袌蟾�，并附業(yè)務復印件和相關資料，將需要加以監(jiān)測的可疑交易帳戶列入反洗錢監(jiān)測名單，跟蹤其每一筆交易，發(fā)現(xiàn)犯罪線索及時報人行反洗錢領導小組和公安機關，對涉嫌洗錢行為進行立案偵察。（三）、人行的反洗錢協(xié)調管理

1、信息調閱與分析。人行按規(guī)定每日對轄內(nèi)的大額現(xiàn)金交易匯總上報，對金融機構報送的可疑交易進行集中審核，實行可疑信息快速上報制度。同時，建立反洗錢可疑交易監(jiān)測臺帳，健全可疑客戶的檔案資料，必要時可調閱金融機構的原始業(yè)務資料進行分析研究，或到金融機構進行現(xiàn)場檢查分析。

2、應急預案。人行反洗錢領導小組應制定應急預案，督促金融機構加強對重點可疑帳戶的監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)有異動現(xiàn)象時要采取應急措施。對有卷款潛逃和資金將匯出國外跡象的可疑帳戶實行暗中暫時凍結，在不被洗錢犯罪者覺察的前提下，盡最大可能使資金只進不出，并緊急報告公安部門立案偵察。

六、檢查督導

1、巡回檢查。人行反洗錢工作領導小組要定期對各金融機構的反洗錢落實情況組織現(xiàn)場檢查，月有抽查，季有普查，主要是檢查金融機構反洗錢內(nèi)控制度的制定和落實情況、反洗錢人員配備情況、交易記錄的建立和保存情況、交易報告的執(zhí)行情況等等。

2、定期調研。人行反洗錢工作領導小組每季度要組織一次反洗錢工作調查研究，及時掌握反洗錢的有關動態(tài)，針對熱點難點問題制定新對策新舉措，并每年舉辦一次反洗錢學術研討會，集思廣益，不斷提高轄內(nèi)反洗錢工作質量。

3、糾正違規(guī)。為了確保反洗錢工作有效開展，必須嚴明紀律，做到令行禁止，堅決查處金融機構的違章操作和違規(guī)經(jīng)營行為，對違反反洗錢工作規(guī)章的，要追究當事人及機構負責人的責任。重點要查處隨意放松標準亂拉客戶、開具匿名假名帳戶、違規(guī)大額付現(xiàn)、多頭開戶、交易記錄不全、交易報告不全等違規(guī)行為，徹底杜絕反洗錢工作的漏洞和隱患。

七、配套措施

1、與政法部門建立反洗錢協(xié)作機制。反洗錢離不開執(zhí)法部門的支持配合，金融機構要以加強與政法機關的聯(lián)系為后盾，密切與公檢法司的聯(lián)系，定期召開轄內(nèi)金融安全聯(lián)席會議，將通報反洗錢的階段性工作任務和分析其動向作為一項重要內(nèi)容，實現(xiàn)金融部門與政法部門的通力合作，確保一方金融平安。

2、建立反洗錢工作聯(lián)席會議制度。每季度召開一次全縣反洗錢工作聯(lián)席會議，由人行、商業(yè)銀行、公安等單位參加，通報全縣反洗錢工作情況，統(tǒng)一部署階段性的工作任務，制定和落實掃洗錢工作舉措。

3、嚴格反洗錢資料保存和保密制度。金融機構必須建立專門的反洗錢工作檔案，有義務保存客戶信息和交易記錄作為反洗錢調查的證據(jù)，有關資料保存期限不得少于五年。保存的記錄應該滿足下列要求：金融機構應該在合理的時間內(nèi)，證明某人是本行客戶，是否為資產(chǎn)存入本機構的受益所有人，是否從事要求核實身份的支付交易等。同時，金融機構要加強保密制度，不得隨意向無關人員泄露反洗錢信息，依然負有為儲戶保密的義務，不得借口反洗錢而侵犯客戶權利，對于失密泄密者要進行嚴肅處理。

4、與銀監(jiān)部門協(xié)商，將反洗錢開展情況納入金融監(jiān)管范疇。

人民銀行同銀監(jiān)部門建立工作協(xié)調機制，取得銀監(jiān)部門的支持配合，把反洗錢工作作為銀監(jiān)部門監(jiān)管的重要內(nèi)容，對違規(guī)行為加大監(jiān)管處罰力度。在機構準入方面，要把反洗錢內(nèi)控制度的建立與否作為必審內(nèi)容；在高管人員考核上，把反洗錢開展情況切實與金融機構負責人的績效考核掛鉤，對反洗錢工作不力且不服從整改的，人行可建議銀監(jiān)部門實行責任追究，直至取消其高管人員任職資格。5、建立激勵機制。

金融系統(tǒng)反洗錢行動委員會和人行反洗錢領導小級每年要對此項工作進行認真總結表彰，建立相應的激勵機制，對金融機構反洗錢積極分子給予精神和物質獎勵，實行典型引路，推動反洗錢工作不斷進取。

友情提示：本文中關于《201*年懷化市反洗錢宣傳月活動方案》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，201*年懷化市反洗錢宣傳月活動方案：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網(wǎng)絡整理 免責聲明：本文僅限學習分享，如產(chǎn)生版權問題，請聯(lián)系我們及時刪除。

《201*年懷化市反洗錢宣傳月活動方案》由互聯(lián)網(wǎng)用戶整理提供,轉載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://m.seogis.com/gongwen/573582.html

• 上一篇：安全警示月活動方案
• 下一篇：危險品運輸有限公司安全警示月活動方案