資金運(yùn)營計(jì)劃

資金運(yùn)營計(jì)劃

（投資部201*下半年度）

一、投資計(jì)劃1資金的需求說明

為了使公司的閑置資金獲得最大的投資回報(bào)，根據(jù)資金的占用周期的不同，投資于不同收益的金融產(chǎn)品。2資金的使用計(jì)劃

在保證資金正常使用和資金安全的前提下，投資于不同的金融產(chǎn)品。3投資形式（1）銀行理財(cái)

對(duì)于占用周期短的資金，主要投資于銀行短期理財(cái)產(chǎn)品，產(chǎn)品期限以1天、3天、7天、14天及一個(gè)月為主；如建行的“日日贏”，工行的“靈通在線”，中行的“七日有約7天自動(dòng)滾續(xù)理財(cái)”等。多數(shù)銀行發(fā)行的理財(cái)期為7以內(nèi)天的超短期理財(cái)產(chǎn)品平均年收益率在1.45%至1.65%，14天以上期限產(chǎn)品的平均年收益率為1.48%至1.75%。（2）股票

現(xiàn)階段主要是用于新股的申購，當(dāng)有新股準(zhǔn)備上市發(fā)行時(shí)，把大量的閑置資金用于股票的申購，資金占用的時(shí)間比較短，一般在3天左右，新股申購后，未使用的資金可以及時(shí)劃出資金賬戶，用于其他理財(cái)；申購的新股，根據(jù)其所在的市場(chǎng)和股本結(jié)構(gòu)的不同，會(huì)獲得不同的收益水平，一般情況下，中小板和創(chuàng)業(yè)板的收益比較高，大盤股的收益相對(duì)低。在對(duì)股票進(jìn)行科學(xué)的分析之后，可以進(jìn)行高拋低吸的操作，在股市處于低位震蕩的格局下，個(gè)股走勢(shì)各異，收益也處于低位之中，在合理的操作下，10左右的收益也是可以達(dá)到的。（3）基金

對(duì)于占用周期較長的資金，可以一部分用于基金的購買，基金的收益比銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益要高，并且，開放式基金的申購和贖回也很方便、快捷；收益率根據(jù)市場(chǎng)的變化波動(dòng)，而且，風(fēng)險(xiǎn)會(huì)比較大，需要一個(gè)比較長的投資周期。（4）期貨

期貨的作用是價(jià)格發(fā)現(xiàn)和套期保值，價(jià)格發(fā)現(xiàn)主要是遠(yuǎn)期對(duì)于現(xiàn)貨的價(jià)格有指導(dǎo)作用，套期保值是指把期貨市場(chǎng)當(dāng)作轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的場(chǎng)所，利用期貨合約作為將來在現(xiàn)貨市場(chǎng)上買賣商品的臨時(shí)替代物，對(duì)其現(xiàn)在買進(jìn)準(zhǔn)備以后售出商品或?qū)�將來需要買進(jìn)商品的價(jià)格進(jìn)行保險(xiǎn)的交易活動(dòng)。我國上海期貨交易所，有螺紋鋼和線材兩種期貨合約，在鋼產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)較大的情況下，可以通過與現(xiàn)貨交易相反的期貨合約交易，來對(duì)沖掉未來的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失，鎖定穩(wěn)定的收益。期貨還可做投機(jī)交易，但由于風(fēng)險(xiǎn)較大，收益也無法保證

二、內(nèi)部核算

1資金使用的監(jiān)督，資金轉(zhuǎn)調(diào)度要有專人負(fù)責(zé)，向財(cái)務(wù)經(jīng)理遞交資金申請(qǐng)，然后由財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)入指定銀行賬戶，專人負(fù)責(zé)把用于不同用途的資金劃入不同的賬戶，做到�？顚Ｓ茫痪唧w操作業(yè)務(wù)的人員做具體的業(yè)務(wù)，不接觸銀行賬戶，只負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品的具體操作，當(dāng)需要資金時(shí)，財(cái)務(wù)人員通知具體業(yè)務(wù)人員，合理安排金融產(chǎn)品贖回，然后由財(cái)務(wù)人員把資金調(diào)出。

2資金的使用，應(yīng)由操作人員把理財(cái)計(jì)劃報(bào)財(cái)務(wù)經(jīng)理，財(cái)務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)后再把資金用于投資不同的理財(cái)產(chǎn)品和金融工具；操作人員應(yīng)把風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行科學(xué)分析，回避可以預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)，保證本金的安全，獲得合理的投資回報(bào)。

3對(duì)于投資的收益進(jìn)行評(píng)估，應(yīng)在一定的時(shí)期過后，對(duì)資金的占用成本和收益進(jìn)行評(píng)估，已確定下一階段的工作。

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融資與資金運(yùn)營計(jì)劃

融資計(jì)劃

融資方案共有如下幾種：

一、與某個(gè)制藥或醫(yī)藥公司進(jìn)行獨(dú)有品牌銷售

與某個(gè)制藥公司簽訂合同，本公司產(chǎn)品只包含該公司相關(guān)藥品，相當(dāng)于該公司的校園獨(dú)家代理，以這種方式與該公司簽訂合同，使其為我方提供一定數(shù)額的贊助或獨(dú)家贊助。二、與某幾個(gè)公司共同合作

同時(shí)聯(lián)系多個(gè)醫(yī)藥公司，與其進(jìn)行洽談，銷售其藥品，并在盒體印刷或張貼其廣告以達(dá)到宣傳的目的，以此從各個(gè)公司獲得相應(yīng)的贊助。

三、在簽訂供貨協(xié)議后的相應(yīng)宣傳

我公司會(huì)與已經(jīng)購買我公司“寢室藥箱”的同學(xué)達(dá)成一定協(xié)議，會(huì)在日后供貨活維護(hù)的過程中不定期地發(fā)放一些宣傳廣告資料。以此宣傳方式來要求供貨單位或其他合同簽訂公司對(duì)我公司進(jìn)行一定的贊助。

在以上方式全部達(dá)成之后，我們的資金大概在五萬元左右，由于我們工作小組是一個(gè)7人的團(tuán)隊(duì)，根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)普通高校畢業(yè)生就業(yè)若干政策》中提出，我們可以貸款資金不高于20萬人民幣。綜上，我創(chuàng)業(yè)小組在初期創(chuàng)業(yè)資金共有23萬-25萬人民幣。

資金運(yùn)營計(jì)劃

就以上資金，我們小組共有如下安排

一、前期宣傳資金：選定試點(diǎn)學(xué)校，在該校內(nèi)進(jìn)行學(xué)生調(diào)查（有

關(guān)材料在后面附加），包括宣傳海報(bào)，調(diào)查問卷，宣傳單等方式

二、產(chǎn)品成本：包括儲(chǔ)物盒的定做和相應(yīng)藥物商品購買，在初期

我小組預(yù)計(jì)共生產(chǎn)150個(gè)單位產(chǎn)品以及相應(yīng)零散藥物。三、其他資金：如公關(guān)費(fèi)用，消耗品費(fèi)用等等。

風(fēng)險(xiǎn)資金退出策略

如下情況，我小組會(huì)主動(dòng)撤資：

一、我公司商品完全沒有銷量或銷量極低

二、我公司商品盈利無法承擔(dān)前期宣傳以及后期公關(guān)，消耗費(fèi)用總體資金大約在總資金的25%，即5-7萬人民幣。

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