建材201*年度資金工作計劃的匯報

201*年度資金工作計劃的匯報

一、資金概況

截至11月份止，建材公司授信總額30.7億元，實際使用額度為18.6億元，使用率為61%，能滿足公司業(yè)務資金需求。為保證公司資金順暢，繼續(xù)拓展融資渠道，抓緊上半年國家采取了相對寬松的金融政策，針對年初一些不能使用的授信額度，積極與銀行溝通，改變授信用途，經(jīng)過細致的工作，取得了滿意的成果。停止難操作的中信、東莞銀行；調整未使用的民生銀行貨押額度為操作簡單的擔保額度。經(jīng)過這一番騰挪，公司現(xiàn)有授信額度基本上全部盤活，只要有業(yè)務經(jīng)營，就能有配套的資金安排。同時，如明年公司經(jīng)營出現(xiàn)新的發(fā)展，我們會及時調整授信規(guī)模、授信品種，全力保障公司資金鏈順暢。二、主要工作

A.制度管理方面

1.嚴格執(zhí)行集團的各項管理制度，構建高效科學的資金管理機制。隨著公司資金規(guī)模的不斷擴大，對資金管理的要求也越來越高。資金部也不斷完善管理制度，主要工作有a:嚴格執(zhí)行集團的資金審批制度，把控制資金風險放在第一位；b:堅持抓好資金歸集工作,有效提高資金利用率；c:加強資金預算管理，做到收支平衡，保證資金鏈順暢。

2.為了減少中間環(huán)節(jié)，有效提高工作效率及工作質量，保證收付款數(shù)據(jù)的準確性，在10月份起使用了《收付款和票據(jù)管理系統(tǒng)》，使收付款數(shù)據(jù)能實時地反映出來，方便公司領導及各部門查詢。

3.針對今年銀承使用較少的問題，及時調整《建材公司資金管理辦法》。由于公司未使用授信額度中銀承額度很多未曾使用，因此為鼓勵多使用銀承支付貨款，資金部對內部計息的銀承保證金從60%降為50%，使公司實際使用額度比例趨于合理。同時，增加存款利率，鼓勵業(yè)務部門加快資金周轉速度，提前回籠貨款，特別是現(xiàn)款，使資金鏈運轉更加流暢，從而達到降低公司財務費用的目的。B.資金管理方面

1.公司上半年財務費用3558萬元，同比增加60%，而截至11月財務費用為5738萬元，同比增幅降為27%，下半年的財務費用節(jié)約超過1000萬元。

主要是根據(jù)市場的實際，公司在下半年的經(jīng)營方面做了以下調整：采購方面嚴格監(jiān)控資源的到貨量和預付款的節(jié)奏，銷售方面堅持貼近市場、快進快出的銷售政策，從進到銷減少資金的占用，保持合理的庫存，加快資金的周轉，201*上半年1-6月平均每月的銷售額是4.14億元，7-11月平均每月的銷售額是4.87億元，平均每月遞增7千萬，而銀行融資總額從6月末的21.65億元下降為18.85億元，減少2.8億元的融資。以上數(shù)據(jù)說明，公司整體減少2.8億元的融資，按年利率6%計算降低了借款利息840萬元，資金周轉的順暢，使我司可以減少貼現(xiàn)，貼現(xiàn)利息下半年比上半年減少174萬元，合計減少融資成本1014萬元；在上下半年的銷售數(shù)據(jù)比較中，我司在實際使用資金下降的情況下，銷售規(guī)模還上升，資金周速度上升了20%。公司從下半年通過大力降低庫存，加快資金周轉，1-10月（不含敬業(yè)項目融資）回籠貨款為30.6億元，而支付貨款29.7億元，資金凈回籠為0.9億元，這部分資金都歸還了銀行融資，減少了公司的財務費用。

2.從管理上，公司狠抓清欠，1-11月累計清欠1.9億元，超額完成全年的清欠任務，這1.9億元的回籠給我司現(xiàn)金流周轉帶來的推動作用是非常明顯的，1.9億元從成本上看，1年節(jié)省的融資成本就過千萬，而且使公司的經(jīng)營現(xiàn)金流得到了有效地補充，使我們能夠減少貼現(xiàn)。

3.經(jīng)過大量的溝通、談判，特別是集團的統(tǒng)一籌劃，公司大大了降低銀承保證金及貸款利率。已有中行、湛商行、渤海銀行的銀承保證金比例為20%；貸款利率下浮5%的銀行有中行、渣打、匯豐等，從而降低了公司的財務費用。

4.通過加強對各結算帳戶的管理，及時清理閑置帳戶，減少資金沉淀，更充分地利用現(xiàn)有資金。三、明年工作

1.公司現(xiàn)有的授信額度均為集團擔保額度，基本上能足額使用，按授信規(guī)模30億元計算，已足以支持90億左右的經(jīng)營規(guī)模，能基本滿足公司未來幾年經(jīng)營發(fā)展的資金需求，但如果公司發(fā)展速度加快，會及時調整授信品種、增加授信額度，明年的工作重點是調整公司融資方式、降低資金成本等方面，在保證資金鏈安全的前提下，提高公司經(jīng)濟效益。2．公司下屬子公司“廣東環(huán)粵物流公司”經(jīng)過多年融資準備，現(xiàn)已有授信額度超過1億元，包括貸款、銀承、國內信用證等各種融資產(chǎn)品，可謂配套齊全，只要有業(yè)務就會有相應的融資。明年通過安排實際業(yè)務入環(huán)粵物流，就能增加融資，利用這個融資平臺給現(xiàn)有建材公司融資平臺減壓。

擴展閱讀：汽貿201*年度資金工作計劃的匯報(黃瓚)

201*年度資金管理工作規(guī)劃的匯報

根據(jù)陳董事長在201*年集團財務資金專題研討會議上的講話精神，結合“保順暢、增效益、抓制度、促發(fā)展”的工作要求，廣物汽貿財務部制定了下一年度的資金工作計劃，現(xiàn)做簡要匯報。一、保順暢，保證汽貿營運資金供應、回籠順利、通暢、平穩(wěn)。下一年度，在優(yōu)化信貸結構的前提下，汽貿將進一步提高融資授信規(guī)模，加強融資渠道建設，推動信貸模式創(chuàng)新。落實的主要方式是：在授信規(guī)模方面，完善操作型管控的資金管理模式，營運資金由廣物汽貿財務部統(tǒng)一運作集中管理，提升汽貿整體對銀行的談判能力；在渠道方面，除多家銀行與我司保持業(yè)務往來外，汽車金融公司也成為我司對外融資的重要渠道之一。由于其具有專項融資、封閉式操作等特點，受國家宏觀調控的影響較小。汽車金融公司由于汽車廠商的參與，對維護廠商關系具有重要作用，同時汽車廠商通過其執(zhí)行相應優(yōu)惠政策。隨著越來越多汽車金融公司的成立與發(fā)展，這一融資渠道的重要性將逐步顯現(xiàn)。汽車金融是我司201*年重點發(fā)展的融資渠道之一，預計份額將提高到融資總額的12%-15%；在信貸模式方面，汽貿原有的信貸模式是授信融資總額項下拆分定額的融資品種如短期借款、銀行承兌匯票和信用證項等，融資品種額度不能互相調劑，同時授信協(xié)議多針對汽貿本部，使用企業(yè)授信，下屬公司不能使用，造成授信額度閑置。下一年度，汽貿將推動適合汽貿的信貸模式的創(chuàng)新，推進汽貿集團授信與授信品種總額項下融資品種可互換相結合的信貸模式，積極與各家銀行協(xié)商探討，使資金來源更加靈活。

下一年度，汽貿將更加重視企業(yè)供應鏈中占用資金的回籠。落實的主要方式是：一方面關注下屬經(jīng)營公司加強存貨管理，減少資金占用。本著“以銷定存，合理安排”的原則，根據(jù)市場供求變化，及時調整采購數(shù)量，積極擴大產(chǎn)品銷售，盡量降低存貨量。根據(jù)下屬各公司的實際情況，設置存貨預警線，一般當月庫存不超過本月銷售量，

此指標較易操作，月底對分公司統(tǒng)計存貨與銷量后進行比較，容易發(fā)現(xiàn)問題并及時改正；另一方面是重視應收賬款管理，減少壞賬損失。二、增效益，增強資金流轉過程中的使用效能及收益。

隨著汽貿經(jīng)營規(guī)模的進一步擴大，對資金管理工作提出了更高的要求。下一年度，資金管理工作將更關注與企業(yè)經(jīng)營業(yè)務的結合度，為業(yè)務發(fā)展提供必要、及時的資金支持，防范經(jīng)營風險，提升資金使用效能，增加企業(yè)利潤。落實的主要方式是：在日常經(jīng)營方面，通過資金預算與執(zhí)行的管理參與企業(yè)日常經(jīng)營業(yè)務。通過了解市場情況、廠家政策、單店銷售能力、費用支付情況、預測返利情況、三大資產(chǎn)情況等與經(jīng)營部門探討資金預算及預算執(zhí)行情況，為經(jīng)營管理者提供較全面經(jīng)營信息，及時調整經(jīng)營策略，擴大銷售增加利潤。這些要求資金管理人員了解具體業(yè)務情況，主動參與上下游廠商商務政策活動及商務談判，發(fā)揮財務專業(yè)能力；同時在企業(yè)銷售網(wǎng)絡渠道建設方面，要求資金管理人員在收購、兼并、新建4S店的過程中及時了解資金需求，保證項目順利進行。同時，對于各個單獨的項目，拓展其他融資方式，進行項目融資，盡量不占用營運資金。

雖然目前汽貿財務費用增加比率低于融資規(guī)模增加比率，但在與銀行詢價、議價、談判、授信等工作環(huán)節(jié)上仍有潛力可挖，通過降低財務費用來提高收益。落實的主要方式是：一方面通過調整汽貿信貸結構、融資品種、靈活使用信用額度等方式降低財務費用，另一方面與物資集團總部經(jīng)常溝通，取得集團總部支持，利用集團總部整體議價能力與重點銀行談判，增加資金效益。

三、抓制度，抓好各項資金管理制度，明晰資金模塊崗位職責，理順資金管理流程，另外加大資金信息化建設，以信息化帶動標準化。

資金管理制度是做好資金管理的根本，目前汽貿最基礎的資金管理制度是資金中心管理制度、資金預算管理制度，下一年度，針對制度建設的主要思路是抓基礎、抓細節(jié)、抓落實。期間也涉及梳理管理流程、明晰崗位職責等具體事項。落實的主要方式是：在全面推進資金中心操作型管理制度方面，利用現(xiàn)有NC系統(tǒng)及擬新開發(fā)的資金管

理模塊（NC5.6），實現(xiàn)所有資金信息的整合，在此基礎之上建立汽貿資金中心，在集團統(tǒng)一領導下，實現(xiàn)汽貿資金集中歸集、審批、對賬、監(jiān)控。總之，通過良好順暢的結算流程與精心設計的資金系統(tǒng)結合，合理的資金組織架構與適當?shù)膷徫环止そY合，使汽貿資金管理水平穩(wěn)步調高；另一方面是貫徹落實資金預算管理制度，提高整體掌控能力。預算與決算相結合，在NC資金管理模塊引用資金計劃平臺，及時了解預算計劃執(zhí)行情況，做到心中有數(shù)。同時，通過資金預算管理制度提高下屬單位經(jīng)營預算能力，規(guī)范下屬單位資金使用，規(guī)范業(yè)務管理人員日常行為。

四、促發(fā)展，通過規(guī)范化資金管理平臺促進主營業(yè)務發(fā)展。規(guī)范化的資金管理能夠促進企業(yè)主營業(yè)務的發(fā)展壯大。下年度，汽貿資金管理的思路是把銀行的結算機制、風險機制、預算機制引入到企業(yè)，針對企業(yè)的特點形成規(guī)范化的資金管理體系，經(jīng)營業(yè)務在此規(guī)范體系的支持下不斷發(fā)展、穩(wěn)步壯大。落實的主要方式是結合集團及汽貿的發(fā)展戰(zhàn)略目標，制定資金管理目標即籌融融資策略，分解落實到年度、月度融資計劃，未雨綢繆，促進主營業(yè)務發(fā)展。

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