信用社稽核意見(jiàn)書

**省農(nóng)村信用社稽核意見(jiàn)書

*聯(lián)稽意（20**）第**號(hào)

簽發(fā)人：***

關(guān)于**月份序時(shí)合規(guī)性稽核的稽核意見(jiàn)書

銀杉分社：

一、基本情況

**信用聯(lián)社稽核中隊(duì)于20**年**月**日,組織突擊檢查組，對(duì)**分社開展了**月份合規(guī)檢查，此次檢查從查庫(kù)制度落實(shí)情況、現(xiàn)金庫(kù)（柜）管理、柜員箱管理、崗位制約與業(yè)務(wù)管理、印章管理、重要空白憑證管理、對(duì)賬管理、質(zhì)押物管理、會(huì)計(jì)登記簿管理、安全保衛(wèi)、信貸業(yè)務(wù)、其他方面等十二個(gè)方面進(jìn)行了檢查�，F(xiàn)將檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及對(duì)違規(guī)責(zé)任人的處理意見(jiàn)下發(fā)你社。

二、稽核發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題及對(duì)違規(guī)責(zé)任人的處理意見(jiàn)1、存取款手續(xù)不合規(guī)，表現(xiàn)為代理人辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，取款憑條客戶簽字處為存款人本人。具體為：

客戶***20**年**月**日代儲(chǔ)戶張永洪辦理個(gè)人結(jié)算戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)，金額**元。個(gè)人存（�。┛顟{條中客戶簽字為存款人***。經(jīng)辦人：**。

比照《**省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理指導(dǎo)意見(jiàn)》第九十四條之規(guī)定決定給予責(zé)任人***罰款***元的經(jīng)濟(jì)處罰。

2、對(duì)公賬戶開戶不合規(guī)，表現(xiàn)為開戶資料缺失。靈石縣***************，2***年*月*日開立驗(yàn)資戶，***年**月**日轉(zhuǎn)為基本戶，截止檢查日，開戶資料中無(wú)開戶單位基本資料，無(wú)人行批復(fù)。操作員：***

比照《**省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理指導(dǎo)意見(jiàn)》第六十四條之規(guī)定決定給予責(zé)任人***罰款***元的經(jīng)濟(jì)處罰。

三、對(duì)違規(guī)問(wèn)題的整改意見(jiàn)

1、你社必須嚴(yán)格按照《**省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》第四章“人民幣存款業(yè)務(wù)”“審核客戶憑證中規(guī)定”：客戶取款，應(yīng)填寫《個(gè)人存取款憑條》，連同《存折》一起交柜員A。對(duì)單筆取款金額5萬(wàn)元以上的還需出示存款人有效身份證件，并登記證件號(hào)碼。如代理他人取款，需同時(shí)出具存款人和代理人身份證件，并在《個(gè)人存取款憑條》背面填寫存款人和代理人名稱、證件類型和證件號(hào)碼。

2、你社必須嚴(yán)格按照《**省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》第三章“賬戶管理”“單位銀行結(jié)算賬戶的開立”中的規(guī)定：社會(huì)團(tuán)體（包括具備法人資格的工會(huì)組織）開立單位銀行結(jié)算賬戶相關(guān)資料：①社會(huì)團(tuán)體登記證書②宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明。基本存款賬戶為中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)類賬戶，未經(jīng)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种�行核�?zhǔn)，不得開立。

四、對(duì)稽核對(duì)象回復(fù)的要求

你社在收到稽核意見(jiàn)書30日內(nèi)，要將對(duì)稽核意見(jiàn)的執(zhí)行情況以書面形式呈報(bào)縣聯(lián)社稽核部門，同時(shí)呈報(bào)《關(guān)于序時(shí)合規(guī)性檢查的稽核整改計(jì)劃書》，已整改的問(wèn)題要詳細(xì)說(shuō)明整改情況，未整改的問(wèn)題要制定切實(shí)可行、積極有效的整改計(jì)劃。如對(duì)本稽核意見(jiàn)書有異議的可提出復(fù)議申請(qǐng)。

20**年**月**日

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山西省農(nóng)村信用社稽核意見(jiàn)書

稽意（201*）842號(hào)

關(guān)于柏板信用社201*年5月份序時(shí)性合規(guī)檢查稽核意見(jiàn)書

柏板信用社：

一、基本范圍

201*年4月份序時(shí)性合規(guī)稽核檢查。二、稽核評(píng)價(jià)

通過(guò)開展合規(guī)性稽核檢查，我檢查組認(rèn)為，你社在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)上基本做到了合規(guī)經(jīng)營(yíng)，員工基本能夠按業(yè)務(wù)流程操作。

三、稽核發(fā)現(xiàn)問(wèn)題

1、現(xiàn)金庫(kù)（柜）管理方面：該社營(yíng)業(yè)室金庫(kù)或保險(xiǎn)柜鑰匙不能平行交接：大庫(kù)與儲(chǔ)蓄專柜為一個(gè)庫(kù)存，由于人員少，設(shè)2人崗,不能做到平行交接。（上次檢查已提出）

2、安全保衛(wèi)方面：安防設(shè)施不達(dá)標(biāo)：營(yíng)業(yè)室為臨時(shí)租賃場(chǎng)所，無(wú)衛(wèi)生間。（上次檢查已提出）

四、稽核意見(jiàn)和建議

1、進(jìn)一步加強(qiáng)信用社內(nèi)部管理工作，完善約束機(jī)制，把制度落實(shí)在細(xì)節(jié)上。

2、繼續(xù)加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)，提高員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。3、盡快解決安全設(shè)施未達(dá)標(biāo)問(wèn)題。

二0一一年五月十五日

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